Kompleksowa platforma dla firm faktoringowych
PRAGMA FAKTORING S.A. to firma, która jest obecnie najważniejszym faktorem spoza sektora bankowego. Posiada szeroką paletę usług finansowych skierowanych do MŚP, startupów i jednoosobowych działalności gospodarczych. Biznes Pragmy jest oparty w pełni na innowacyjnym systemie pozwalającym na przeprowadzenie decyzji kredytowych i finansowych w całkowicie zautomatyzowanej formie on-line.
Rezultat wdrożenia automatyzacji i robotyzacji procesów.
Liczba klientów 2016 rok
Liczba klientów 2018 rok
Ilość sfinansowanych faktur 2016 rok
Ilość sfinansowanych faktur 2018 rok
Potrzeba Klienta
W 2015 roku Pragma Faktoring S.A. zleciła Mint Software realizację nowego systemu faktoringowego dla ich wszystkich produktów i usług. Dotychczasowy system faktora miał wąski zakres: pracownicy byli zmuszeni do realizowania wielu zadań odręcznie, a ponadto wiele zagadnień nie było w ogóle wykonalnych. Hamowało to rozwój procesów biznesowych, zmniejszało wydajność Pragmy i pogarszało jej wizerunek na tle konkurencji.
Zadania i cele
Przygotowanie systemu faktoringowego, który posiadałby wszystkie funkcje uprzedniego programu, ale byłby w pełni zautomatyzowany, osadzony on-line, zbudowany w oparciu o nowoczesne technologie i rozwiązania fin-tech.
Stworzenie skalowalnej architektury, która dawałaby się rozbudowywać poprzez ciągłe dokładanie funkcji systemu w zależności od potrzeby klientów i zmienności rynku.
Automatyzację rozliczeń bez udziału papierowych dokumentów – cała obsługa klienta księgowo-rozliczeniowa miała odbywać się on-line.
Przygotowanie algorytmów prowizyjnych dostosowujących najlepszą cenę oferowaną klientowi do faktycznego kształtu transakcji, z uwzględnieniem także jej zmiany.
Wsparcie działu ryzyka poprzez zautomatyzowanie i zwiększenie ilości informacji gospodarczych pobieranych z różnych zewnętrznych źródeł.
Stworzenie systemu, który mógłby obsługiwać zdecydowanie szerszy portfel i większą sprzedaż.
Zastosowane rozwiązanie
Aby wykonać aplikację zgodną z zamysłem biznesowym klienta przez cały czas prowadziliśmy analizę systemową projektu zgodnie z założeniami Agile i wzorcem Domain-driven design.
Ponieważ zależało nam na skalowalności funkcjonalnej i wydajnościowej, dlatego kluczowe elementy systemu wykonaliśmy zgodnie ze wzorcem SOA (Service-oriented architecture), a ponadto są one w całości pokryte testami jednostkowymi PHPUnit.
Głównym celem było stworzenie systemu, który pokryje całość procesów biznesowych przedsiębiorstwa faktoringowego wraz z możliwością prowadzenia automatycznego finansowania on-line. W efekcie skonstruowaliśmy system, który obsługuje ponad 50 konfiguracji algorytmów prowizji i opłat naliczanych przy zdarzeniach takich jak: zmiany stanu umowy, rozliczenie dnia, rozliczenie wierzytelności. Część procesów rozliczeniowych jest realizowanych przy użyciu systemu kolejek RabbitMQ i wyspecjalizowanych serwisów, które realizują owe zadania w tle.
Dużym wyzwaniem było wykonanie przez nas:
pełnej obsługi potrąceń międzywalutowych wraz z ich zatwierdzeniem
obsługi wpłat regresowych;
obsługi procesu wysyłki środków i rozliczania przelewów zintegrowanych z bankowością elektroniczną wraz z pełnym wsparciem dla Split Payment
generatora dokumentów, m.in.: umów, potrąceń, zestawień przelewów;
wdrożenia pełnej funkcjonalności e-faktur wraz ze zautomatyzowanym potwierdzaniem korekt przez odbiorców.
Zależało nam na maksymalnym zautomatyzowaniu pracy administratorów i zminimalizowaniu kosztów utrzymania systemu, dlatego wdrożyliśmy konteneryzację z wykorzystaniem Dockera, co znacząco uprościło proces wdrażania nowych wersji aplikacji oraz zmian środowiskowych po stronie serwera.
Ważnym elementem całości rozwiązania było wykonanie warstwy raportowej systemu w formie Hurtowni Danych, która umożliwia wielowymiarową analizę danych finansowych wraz z elementami Fraud Detection System.
System Navi Faktoring umożliwił
Pracę w jednym, zintegrowanym środowisku z wewnętrzną infrastrukturą IT
Komunikację z klientem ze wsparciem omnichannel i nowoczesnymi kanałami digitalowymi, w tym również zapewnienie narzędzi dla sieci brokerskiej, automatyczne moduły sprzedażowe, linki afiliacyjne
Implementację procesów analizy ryzyka pozwalających na podniesienie rentowności przedsiębiorstwa (narzędzia dla analityków, moduł scoringowy, integracje z bazami informacji gospodarczych)
Daleko posuniętą automatyzację obejmującą procesy faktoringu i pokrewne: wsparcie procesu sprzedaży (obsługa wniosków, umów i integracja z CRM), obsługę operacji i rozliczeń (integracje z systemami księgowymi, płatności i przelewy, rozliczanie spłat, automatyczne procesy rozliczeniowe wynagrodzeń, odsetek oraz umów), jak również finansowania (zarządzanie limitami finansowania, proces akceptacji transz i ubezpieczania należności)
Kompleksową obsługę całego procesu faktoringowego w różnych formach faktoringu oraz zróżnicowanych produktów finansowych
Ograniczenie pracy manualnej (automatyczne narzędzia pozwalają na kilkukrotne przyspieszenie pracy analityka; zaimplementowany workflow i elektroniczne dokumenty skracają czas procedowania i zwiększają efektywność sprzedaży).
Generowanie raportów (predefiniowane raporty, podglądy klientów i dashboardy managerskie. Dodatkowo możliwe podłączenie dodatkowych narzędzi do raportowania)
Korzyści dla Klienta
Stary system posiadał zaledwie 20% funkcji obecnego; nie była możliwa jego dalsza rozbudowa, obsługa procesu wniosków kredytowych on-line, integracja z dostawcami danych i z bankowością elektroniczną;
Zautomatyzowanie procesu: cała komunikacja z klientem przebiega on-line, dlatego decyzje podejmowane są w bardzo krótkim czasie – w ciągu zaledwie godziny klient może sprzedać fakturę i otrzymać na przelew na swój rachunek
Wszystkie procesy zostały zamknięte w jednym systemie – zarówno zarządzanie, jak i procesowanie;
Pragma Faktoring S.A dogoniła i prześcignęła konkurencję; firma posiada w tym momencie najszerszą paletę produktów i usług, a ich system charakteryzuje największa ilość funkcjonalności
Stworzona aplikacja pozwoliła zmniejszyć znacznie koszty operacyjne świadczonych usług, a co za tym idzie: firma jest w stanie zaoferować klientom niższe ceny
Ograniczenie szkodowości portfela, które umożliwia zdobycie lepszych klientów, dotarcie do szerszej grupy kontrahentów, w tym do przedsiębiorców o coraz niższym profilu ryzyka
Nasi programiści o systemie
Marcin Walczuch, PM Mint Software
Stworzona przez nas platforma wykonuje każdego dnia ponad 100 000 operacji, oszczędzając czas i pieniądze. Wspiera działalność handlową, obsługę wniosków i umów kredytowych wraz z procesami naliczania prowizji.
Wbudowany w platformę moduł rozliczeniowy zautomatyzował i przyspieszył przygotowanie dokumentów księgowych i wymianę informacji z bankami oraz systemami księgowymi.
Referencje od naszego klienta
Tomasz Boduszek, Prezes Zarządu Pragma Faktoring SA
Mint Software mocno zrozumiał nasz biznes: wykrywał nasze potrzeby biznesowe, wychodził z inicjatywą i podpowiadał odpowiednie rozwiązania. Dzięki temu wykreowaliśmy program, który daje nam szansę na osiągnięcie dużego sukcesu. To od nas zależy, czy będziemy w stanie wykorzystać w pełni możliwości stworzonego systemu – programu, którego nie da się kupić na rynku, bo tak kompleksowy produkt dotychczas nie istniał. Mint Software stworzył system o wysokiej i unikatowej jakości.
Co możemy zrobić dla Ciebie ?
Masz pomysł, działający system, a może potrzebujesz dedykowanego oprogramowania bądź automatyzacji i robotyzacji procesów?
Skontaktuj się z nami już teraz.
Wyślij nam maila
Poniedziałek - Piątek
8:00 – 19:00
Mint Software
ul. Jasnogórska 23
31-358 Kraków
Powiedz nam jak możemy Ci pomóc ?
Odpowiemy do 24h
Na adres email bądź telefon jaki podałeś w formularzu.
Skontaktujemy się z Tobą
Rozmowa pomaga w wyznaczeniu celów projektu. Nasi specjaliści doradzą i wysłuchają Twoich potrzeb. Skontaktujemy się z Tobą, aby omówić szczegóły projektu.
Doradzimy i wycenimy
Dbamy o jakość, skalowalność oraz zgodność z wzorcami inżynierii oprogramowania. Podejście biznesowe do projektu to nasza codzienność.